Pjok একটি অনলাইন বাজি প্ল্যাটফর্ম পরিচালনা করে এবং ব্যবহারকারীর পরিচয় যাচাই, ঝুঁকি মূল্যায়ন এবং প্রযোজ্য আইন ও লাইসেন্সিং বাধ্যবাধকতার সাথে সামঞ্জস্য নিশ্চিত করার জন্য Know Your Customer KYC নীতি প্রয়োগ করে। এই নীতি অনবোর্ডিং, চলমান অ্যাকাউন্ট কার্যক্রম এবং Pjok দ্বারা সম্পাদিত সকল যাচাইকরণ ধাপ নিয়ন্ত্রণ করে।
এই নীতিতে Pjok বলতে প্ল্যাটফর্ম হোস্টকারী অপারেটরকে বোঝায়। ব্যবহারকারী বলতে সক্রিয় অ্যাকাউন্টধারী একজন প্রাকৃতিক ব্যক্তিকে বোঝায়। যাচাইকরণ বলতে Pjok-এর সাথে ব্যবহারকারীর সম্পর্ক স্থাপনের আগে এবং সেই সম্পর্ক চলাকালীন সম্পাদিত পরিচয় নিশ্চিতকরণ ও ঝুঁকি মূল্যায়নকে বোঝায়। অংশগ্রহণের জন্য ন্যূনতম বয়স 18 বছর, এবং অনবোর্ডিং চলাকালে বয়স যাচাই করা হবে।
Pjok FATF নির্দেশিকার সাথে সামঞ্জস্য রেখে ঝুঁকি-ভিত্তিক পদ্ধতি প্রয়োগ করে। ঝুঁকি তিনটি মাত্রায় মূল্যায়ন করা হয়:
নিম্নলিখিত পরিস্থিতিতে মানক যাচাইকরণ সম্পাদিত হয়:
যখন মানক যাচাইকরণ প্রয়োজন হয়, ব্যবহারকারীকে নিম্নলিখিত নথি বা তথ্য প্রদান করতে হবে:
Pjok নিম্নলিখিত পরিস্থিতিতে বর্ধিত সতর্কতামূলক যাচাই প্রয়োগ করে:
বর্ধিত যাচাইকরণের ক্ষেত্রে প্রযোজ্য আইনের সাথে সামঞ্জস্য রেখে সম্পদের উৎস এবং তহবিলের উৎস সম্পর্কিত নথি বা তথ্য প্রয়োজন হয়। চূড়ান্ত অনুমোদনের জন্য ঊর্ধ্বতন ব্যবস্থাপনার সাইন-অফ প্রয়োজন হতে পারে। Pjok অতিরিক্ত যাচাইকরণ তথ্য সংগ্রহের অধিকার সংরক্ষণ করে। যদি যাচাইকরণ সম্পন্ন করা না যায়, অথবা ব্যবহারকারী প্রয়োজনীয় তথ্য দিতে অস্বীকার করেন, তবে আইন দ্বারা অনুমোদিত সীমার মধ্যে Pjok সংশ্লিষ্ট নিয়ন্ত্রক বা সরকারি কর্তৃপক্ষের কাছে বিষয়টি প্রতিবেদন করতে পারে।
Pjok সন্দেহজনক আচরণ শনাক্ত করতে ব্যবহারকারীর কার্যক্রম ধারাবাহিকভাবে পর্যবেক্ষণ করে। উদাহরণগুলোর মধ্যে রয়েছে, তবে এতে সীমাবদ্ধ নয়:
যেকোনো সন্দেহজনক কার্যকলাপ ঝুঁকি মূল্যায়ন এবং অভ্যন্তরীণ নিয়ন্ত্রণ ও নিয়ন্ত্রক বাধ্যবাধকতার সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ পরবর্তী পদক্ষেপ নির্ধারণের জন্য অ্যান্টিফ্রড টিমের কাছে প্রেরণ করা হয়।
সমস্ত জমা এবং উত্তোলন অপব্যবহার প্রতিরোধের উদ্দেশ্যে নকশাকৃত পর্যবেক্ষণ ও নিয়ন্ত্রণের আওতাভুক্ত। মূল নিয়মগুলো অন্তর্ভুক্ত করে:
এই নীতির অধীনে সংগৃহীত নথি ও তথ্য, যার মধ্যে লেনদেনের তথ্য এবং সহায়ক প্রমাণ অন্তর্ভুক্ত, প্রযোজ্য AML/CFT আইন এবং ডেটা সুরক্ষা কাঠামোর সাথে সামঞ্জস্য রেখে সংরক্ষণ, রক্ষণ এবং সুরক্ষিত রাখা হয়। এর মধ্যে প্রাসঙ্গিক AML নির্দেশনা, General Data Protection Regulation, এবং স্থানীয় ডেটা সুরক্ষা আইন অনুযায়ী বাধ্যবাধকতাও অন্তর্ভুক্ত। রেকর্ড আইন দ্বারা নির্ধারিত সময়কাল পর্যন্ত সংরক্ষণ করা হয়, এবং এদের অ্যাক্সেস কেবল অনুমোদিত কর্মীদের মধ্যে সীমাবদ্ধ থাকে। Pjok ডেটা সুরক্ষা এবং অননুমোদিত প্রক্রিয়াকরণ প্রতিরোধে প্রযুক্তিগত ও সাংগঠনিক ব্যবস্থা গ্রহণ করে।
এই নীতি Pjok-এর একক বিবেচনায় সংশোধিত হতে পারে। ব্যবহারকারীরা নীতিতে পরিবর্তন হয়েছে কি না তা পর্যালোচনা করার জন্য দায়ী। Pjok ইমেইল বা ইন-অ্যাপ বার্তার মাধ্যমে প্রভাবিত ব্যবহারকারীদের অবহিত করবে। বিজ্ঞপ্তির পর প্ল্যাটফর্মের ব্যবহার অব্যাহত রাখা সংশোধিত নীতির গ্রহণ হিসেবে গণ্য হবে।
প্রযোজ্য ডেটা সুরক্ষা আইনের অধীনে ব্যবহারকারীদের বিভিন্ন অধিকার রয়েছে, যার মধ্যে ব্যক্তিগত ডেটায় প্রবেশাধিকার, ভুল তথ্য সংশোধন, নির্দিষ্ট পরিস্থিতিতে মুছে ফেলা, প্রক্রিয়াকরণের বিরুদ্ধে আপত্তি, এবং যেখানে প্রযোজ্য সেখানে ডেটা পোর্টেবিলিটি অন্তর্ভুক্ত। Pjok আইন দ্বারা নির্ধারিত সময়সীমার মধ্যে ডেটা সাবজেক্টের অনুরোধের জবাব দেবে। এই নীতিতে বর্ণিত উদ্দেশ্য পূরণ এবং আইনগত বাধ্যবাধকতা মানার জন্য যতদিন প্রয়োজন, ব্যক্তিগত ডেটা কেবল ততদিনই সংরক্ষণ করা হবে।
এই নীতি সম্পর্কে প্রশ্ন থাকলে বা যাচাইকরণ শুরু করতে, ইন-অ্যাপ Support Center-এর মাধ্যমে অথবা ব্যবহারকারী এলাকায় প্রদত্ত আনুষ্ঠানিক চ্যানেলের মাধ্যমে Pjok-এর Compliance Team-এর সাথে যোগাযোগ করুন। পরিচয় যাচাই বা ঝুঁকি মূল্যায়নের উদ্দেশ্যে যাচাইকরণ বা পর্যবেক্ষণের যেকোনো ধাপে অতিরিক্ত নথি বা তথ্য চাওয়া হতে পারে।
